В Україні збільшилася частота випадків блокування карток, частою причиною став фінансовий моніторинг. Банки в рамках своїх зобов'язань щодо запобігання легалізації тіньових доходів та незаконної підприємницької діяльності проводять моніторинг транзакцій, що призводить до збільшення випадків блокування рахунків.
Про це повідомляє видання «nnews»
У Мінфіні повідомили про зростання кількості скарг, особливо пов'язаних із ПриватБанком. Офіційна статистика фінансового моніторингу Національного банку за заявами розкриває такі дані:
2021 рік: 288 звернень.
2022 рік: 181 звернення.
Мінус сотні мільйонів у бюджеті країни: правоохоронці розслідують, як нардеп Шаповалов допомагав бізнес-партнеру ухилятися від податків
БФ «Надія» та Валерій Дубіль передали для ГУР військове обладнання й РЕБи
Повістки поштою: коли чекати листа від ТЦК, хто визначає адресатів
К Александру Эллерту на свидание? Ксения Мишина разделась догола и побрила свою ...
2023: 413 звернень (на сьогодні).
Різке зростання кількості скарг у 2023 році вказує на помітне зростання: від 1,4 до 2,3 рази більше, ніж у попередні роки, що дозволяє припустити, що рік став рекордним за кількістю таких інцидентів.
Поширеними причинами блокувань, за словами Ірини Попової, виконавчого директора фінансової компанії Activitis, є інтернет-шахрайство, розкрадання з рахунків та непогашена заборгованість у виконавчих провадженнях.
Банки використовують автоматизовані комп'ютерні програми для моніторингу великих транзакцій, суми яких перевищують 400 000 гривень для фізичних осіб, які викликають перевірку. Частота та характер транзакцій також відстежуються, а розбіжності з профілем власника рахунку можуть призвести до підозри у незаконній підприємницькій діяльності.
Автоматизовані програми можуть блокувати платежі або рахунки, а потім справи розглядаються співробітниками фінансового моніторингу, які можуть ухвалити рішення про примусове закриття рахунку.
До основних причин блокування та закриття рахунків, на думку Мінфіну, належать:
Невідповідність річного обороту офіційного доходу власника.
Незаконна підприємницька діяльність, за якої платежі надходять на особовий рахунок незважаючи на офіційну реєстрацію як фізична особа-підприємець.
Часті грошові депозити, що розподіляються за індивідуальними рахунками, часто використовуються для сірих виплат зарплати.
Невідповідність фінансових операцій профілю ризику клієнта.
Ненадання необхідної інформації/документів для перевірки.
Наявність неправдивої інформації у наданих документах.
Ризикований характер послуг/діяльності клієнта.
Зв'язки із деякими країнами, такими як Росія, Білорусь, Ірак, Північна Корея.
Велика кількість грошових переказів, особливо якщо їх одразу конвертувати у готівку.
Адреса реєстрації пов'язана з оптовим бізнесом.
Тим, хто зіткнувся з блокуванням облікового запису, адвокат Дмитро Лазебний рекомендує наступні кроки:
Аналізуйте фінансові операції та надавайте довідки про контрагентів для виявлення потенційних проблем.
Супроводжуйте фінансові операції відповідними документами та плануйте захист.
З'ясуйте у банку причину блокування/закриття, оперативно надайте запитані документи та пояснення.
Відкрийте альтернативний рахунок на випадок, якщо після розблокування потрібно переказати кошти.
"Якщо ви виявите максимальну відкритість у відносинах із банком і надасте необхідні документи, то, швидше за все, ваш рахунок буде розблоковано. При цьому ваша операція не повинна бути свідомо кримінальною чи свідомо незаконною. Інакше – ні, рахунок буде заблоковано", - пояснив Лазебний.
Нагадаємо, скільки триватиме загальна мобілізація: у Раді ухвалили найважливіше рішення
Раніше «Акценти» повідомляли, субсидія у 16 тисяч гривень на сім'ю: українцям подвоїть допомогу на опалювальний сезон.
Як повідомляли «Акценти», чи всіх жінок в Україні готують до мобілізації? "Стать воїна не має значення"
