Банки замораживают счета украинцев: за что попросят документы и заблокируют карту

Украинцам рассказали, в каких случаях банк может заблокировать карты и заморозить счета

Все банки в Украине начали внимательно относиться к различным платежам своих клиентов, проверяя всю информацию касательно счетов и денежных средств на них. Кроме того, заблокировать карту клиента банки могут, даже если тот перечислил большую сумму насчет или же совершил нетипичную операцию. Причин для этого в них, как оказалось, очень много. Об этом информирует obozrevatel.

Посчитать опасными и подозрительными могут такие действия клиента:

• Если клиент отказывается принести дополнительные документы;
• Если у клиента очень много платежных карт;
• Если клиент не отвечает на звонок банка и не проживает по указанному адресу;
• Когда клиент банка ведет себя не совсем адекватно, к примеру, может начать нервничать без причины, а также излишне интересуется о финансовом мониторинге и законодательстве касательно его;
• Если клиент настаивает на том, чтоб его обслуживал какой-то конкретный сотрудник банка.

Кроме того, проверять своих клиентов банки будут еще и в таких случаях:

• В случаи, когда объем проведенных операций по счетам клиента не соответствует обычному проводимому им объему;
• Когда на счета клиента постоянно поступают слишком большие суммы денег;
• Если клиент банка, в последнее время, очень часто обменивает деньги из мелких купюр на крупные.

Сам перечень состоит из нескольких десятков критериев, но банк имеет свои внутренние условия, согласно которым, он может ужесточать или адаптировать правила под себя, несмотря на общие, созданные НБУ правила. При этом закон и его принципы постановления не будут нарушены.

Ранее Акценты писали, что в Украине вступил в силу новый закон, согласно которому у должников имеют право взимать средства автоматически. Ранее со счетов снимали лишь долги за алименты, а теперь будут снимать долги за коммунальные услуги.

Также Акценты сообщали, что полиции удалось раскрыть мошенническую схему на популярной платформе OLX, где аферисты обманывали доверчивых граждан.

Кроме того Акценты рассказывали, что уже к осени текущего года цена на популярную и полезную гречневую кашу резко взметнут вверх.